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火熱基金如何與投資者共贏?嘉實基金總經理在線答疑

基金賺錢而投資者不賺錢的事情屢見不鮮,原因為何?作為投資者我們又該如何規避風險、最大化投資價值呢?

嘉實基金總經理經雷于8月1日做客新華網與中國財富管理50人論壇聯合推出的投教類節目《國民財富大講堂》,本期節目時長近一小時,截至8月2日中午12:00,總觀看人數已超過180萬人次。廣大基民熱情滿滿提問不斷,小編也為大家悉心整理了部分精彩答案,滿滿干貨供大家細細品哦~

Q1:基金掙錢,基民不掙錢的原因是什么?

經雷先生:其實可以分為三個維度來說。

對從業人士來說,投資是可以從事一生的職業。隨著時間拉長,投資能夠獲益的概率會大大增加,而對于普通投資者來說,也需要把投資期限拉長。

隨著國民財富的增加,普通投資者需要有一個組合管理的概念。這個組合管理不僅要有標的的選擇、資產類屬的判斷、市場的判斷,還有另外一個技巧,即組合管理技巧,也就是咱們常說的資產配置。投資者如果能夠把組合管理的理念融匯到自身的財富管理里面,便會加大獲益的確定性。

投資管理人需要不斷夯實和完善自身的專業力量。面對資本市場的不確定性,資產管理機構要深入基本面研究,做好研究驅動投資這件事。

Q2:普通投資者如何做資產管理?

經雷先生:首先需要了解整個國內的資本市場能夠給予普通投資者什么樣的機會和產品形態;其次,從產品的創設角度,投資者應該了解產品的屬性和風險收益,這些在自身的財富管理里面會起什么樣的作用。最后還是要著眼長期,隨著年齡增長和自身的風險承受能力變化,可以靈活調節貨幣基金、債券基金和股票基金在組合管理內的占比。

Q3:通過公募基金參與權益市場,能夠在投資者資產配置中起什么作用?

經雷先生:權益市場在各個國家都是非常重要的市場,尤其對于國內,權益市場還擔負著從一個間接融資向直接融資去轉型的角色。必須要通過深度的基本面的研究、研究驅動投資這兩個支柱來達到我們的目標。只有通過基本面的研究才能對于結構的變化做出前瞻性的判斷,才能知道企業未來的發展方向是什么。

Q4:做投資時,投資人如何跟優秀的基金公司打好配合?

經雷先生:當下市場環境,主動管理有很大的空間。在主動管理的基礎上,嘉實內部也在不斷聚焦。主動管理是圍繞三個維度,人、核心能力圈和產品的匹配。我們希望通過整個平臺體系賦能優秀的基金經理們,讓大家能持續創造卓越的業績,從而給廣大客戶一個滿意的答卷。

Q5:目前中國的資本市場正在是否結構性機會更多?

經雷先生:非有效、弱有效市場下的研究,它永遠代表的是一個結構性的問題,如果把結構研究透,它能夠創造的機遇和空間要遠遠大于趨勢。趨勢所代表的是一個有效市場,所有這些變化是緩慢發生的,這是國內資本市場跟海外(尤其是像歐美資本市場)一個最大的不同點?;谶@個不同點,我們其實要做的是基本面的判斷——對結構和前瞻性的判斷,以及能否抬升判斷勝率,從而去創造超額收益,這也是嘉實基金一直在努力和完善的地方。

Q6:科技對于理財有哪些改變?

經雷先生:科技的賦能使得數據處理更便捷,包括所有公告里面的內容都可以通過機器、自然語言的處理把信息完全刻畫出來。這樣當我們在圍繞著基本面的邏輯做判斷的時候,就可以把更加長久豐富的數據運用起來,從而使得判斷能夠更加的有效。同時,科技賦能離不開優秀人才的孵化與培養,只有建立在此基礎上才能更好地提高賦能效應。

Q7:公募基金在個人理財中的作用是什么?

經雷先生:公募基金在個人理財中的影響力應該是在逐步加大的。比如嘉實,當幾百人的投研團隊做好充分和扎實的工作,通過自身的基本面研究和研究驅動投資來形成最終投資業績,其實就是一個把不確定性向確定性轉化的過程。公募基金通過團隊的能力和平臺的賦能,以及未來科技的加持,可以把收益更好的轉化給客戶。

Q8:投資者如何與公募基金長期配合?

經雷先生:長期趨勢相對較易判斷,對于大眾投資者來說,能力和意愿越年輕的時候,包容度應該是最強的;隨著年齡不斷的疊加,風險承受能力和意愿是逐步減少的。因此作為權益投資來說,越早投資,權益比例可以越大。隨著年齡逐步增加,權益投資比例會是一個收斂的過程,而固定收益卻是從小到大擴張的過程。我們內部正在逐步聚焦,圍繞醫藥、消費、科技和先進制造這四個大的方向來面對整個權益的資本市場,在二級、三級、四級等子市場不斷深化認知能力;同時加強權益與固收的融合研究,形成一種相互互補的作用。從長期角度看,我們能為客戶做到的是依據其自身風險偏好和投資意愿,在資本市場、政策和宏觀環境的不斷變化中努力夯實自身的投研能力、投資策略和產品設計,優化客戶的投資體驗,共同做時間的朋友。

*風險提示:投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征及產品特有風險,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應?;疬^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成本基金業績表現的保證,文中基金產品標的指數的歷史漲跌幅不預示基金產品未來業績表現?;鹜顿Y需謹慎。

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